1. พันธกิจ
ในฐานะตัวกลางรับชำระเงิน เรามีหน้าที่ดูแลให้แพลตฟอร์มปลอดภัยและไม่ถูกใช้เพื่อการฟอกเงินหรือการฉ้อโกง นโยบายนี้สอดคล้องกับเจตนารมณ์ของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของไทย
2. การยืนยันตัวตน (KYC / CDD)
- เจ้าของร้านต้องยืนยันตัวตนด้วยเอกสารที่ถูกต้องก่อนจึงจะถอนเงินได้
- เราจัดระดับความน่าเชื่อถือ (trust tier) ให้แต่ละร้าน ซึ่งมีผลต่อวงเงินถอนและรอบการจ่ายเงิน
- เราอาจขอเอกสารหรือข้อมูลเพิ่มเติมเมื่อจำเป็น เพื่อยืนยันแหล่งที่มาของเงินหรือธุรกรรม
3. การติดตามและประเมินความเสี่ยงของธุรกรรม
เราใช้ระบบประเมินความเสี่ยงอัตโนมัติร่วมกับการตรวจสอบโดยเจ้าหน้าที่ ซึ่งรวมถึง:
- การให้คะแนนความเสี่ยง (risk scoring) ของธุรกรรมและบัญชี
- การตรวจจับราคาที่ผิดปกติ (price outlier) ที่อาจใช้ย้ายเงิน
- คิวตรวจสอบด้วยตนเอง (manual review) สำหรับรายการที่เข้าข่ายความเสี่ยง
4. พฤติกรรมที่ห้ามโดยเด็ดขาด
- การฟอกเงินหรือการเคลื่อนย้ายเงินที่ผิดกฎหมายผ่านการซื้อขายปลอม
- การซื้อขายเงินจริงนอกระบบ (RMT) เพื่อหลบเลี่ยงค่าธรรมเนียมหรือการตรวจสอบ
- การแบ่งย่อยธุรกรรม (structuring) เพื่อเลี่ยงเกณฑ์การตรวจสอบ
- การสวมรอย ใช้ตัวตนปลอม หรือใช้บัญชี/บัตรของผู้อื่นโดยไม่ได้รับอนุญาต
5. มาตรการที่เราอาจใช้
- ชะลอหรือพักการถอนเงินระหว่างตรวจสอบ
- ขอเอกสารยืนยันเพิ่มเติม
- ระงับหรือปิดบัญชี/ร้านที่เกี่ยวข้อง
- รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตามกฎหมาย
6. การตรวจสอบความมีอยู่จริงของเซิร์ฟเวอร์
เพื่อยืนยันว่าร้านค้าเป็นกิจการจริง และยอดเงินที่ไหลผ่านแพลตฟอร์มสอดคล้องกับกิจกรรมในเกม เราอาจตรวจสอบเซิร์ฟเวอร์ Minecraft ที่ผูกกับร้านค้า ดังนี้:
- ตรวจสถานะออนไลน์ของเซิร์ฟเวอร์โดยอัตโนมัติ (สถานะเปิด/จำนวนผู้เล่น) ผ่านปลั๊กอินของเรา แล้วเทียบกับปริมาณยอดขาย
- เราอาจเข้าร่วมเซิร์ฟเวอร์ในฐานะผู้เล่นทั่วไป ผ่านที่อยู่ (IP) สาธารณะที่ร้านให้ไว้ เพื่อตรวจสอบเบื้องต้นว่าเซิร์ฟเวอร์เปิดให้บริการจริงและมีความเคลื่อนไหวสมเหตุสมผล
- การตรวจสอบนี้จำกัดอยู่ในระดับผู้เล่นทั่วไปเท่านั้น เราจะไม่เข้าถึงระบบหลังบ้าน คอนโซล หรือข้อมูลส่วนตัวของผู้เล่นในเซิร์ฟเวอร์โดยไม่ได้รับความยินยอม
- ร้านที่มี "ยอดขายเข้ามาแต่เซิร์ฟเวอร์ออฟไลน์/ไม่มีผู้เล่น" จะถูกตั้งสถานะเพื่อตรวจสอบเพิ่มเติม เนื่องจากเป็นรูปแบบที่พบบ่อยในการฟอกเงินผ่านร้านปลอม
7. ความร่วมมือกับหน่วยงานรัฐ
เมื่อมีคำสั่งที่ชอบด้วยกฎหมาย เราจะให้ความร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแล รวมถึงการเปิดเผยข้อมูลเท่าที่กฎหมายกำหนด
8. ผลกระทบต่อผู้ใช้
ผู้ใช้ที่สุจริตอาจถูกขอข้อมูลเพิ่มเติมหรือพบความล่าช้าในการถอนเงินเป็นครั้งคราว ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการรักษาความปลอดภัย เราพยายามให้กระบวนการกระชับและโปร่งใสที่สุด
9. การอุทธรณ์และติดต่อ
หากบัญชีของคุณถูกจำกัดและคุณเชื่อว่าเป็นความผิดพลาด สามารถอุทธรณ์พร้อมเอกสารประกอบได้ที่ [email protected]